С бизнес-счёта в Банке ЦентрКредит исчезли 3,2 млн тенге
Предприниматель Айтуар Серикханов сообщил о пропаже 3 200 000 ₸ с бизнес-счёта его ТОО в Банке ЦентрКредит. Деньги списали 1 ноября несколькими траншами за две минуты, служба безопасности банка клиента не предупредила. Банк подтвердил обращение и начал внутреннее расследование.
Как исчезли деньги
Серикханов обнаружил, что 1 ноября со счёта компании списали 3 200 000 ₸ несколькими платежами в течение двух минут. Среди регулярных расходов ТОО была только оплата рекламы в Facebook — около 1 000 $ ежемесячно. Других подписок или онлайн-платежей предприниматель не оформлял.
Обычно при крупных списаниях служба безопасности Банка ЦентрКредит связывается с клиентом для подтверждения операции. В этот раз банк не позвонил, и списание прошло без проверки. Деньги списали 1 ноября, но фактически исчезли со счёта через несколько дней. Кто совершил операцию — неизвестно.
Позиция банка
Банк ЦентрКредит подтвердил обращение клиента и ведёт внутреннее расследование. Представители банка попросили дождаться результатов проверки и сообщили о запуске процедуры возврата средств.
Банк рекомендовал клиентам ограничивать лимиты интернет-платежей и удалять данные карт из неиспользуемых сервисов.
Контекст
По данным Национального банка РК, в первом полугодии 2024 года казахстанцы потеряли от действий мошенников 8,7 млрд ₸ — на 23 % больше, чем годом ранее. Основные схемы — фишинг, социальная инженерия и компрометация корпоративных счетов.
Банк ЦентрКредит входит в топ-5 банков Казахстана по активам (4,9 трлн ₸ на конец 2023 года). Банк обслуживает более 200 000 корпоративных клиентов и предлагает онлайн-банкинг для бизнеса с лимитами на интернет-платежи.
Что дальше
Результаты расследования банка пока не опубликованы. Серикханов ожидает возврата средств и разъяснений, как произошло списание без подтверждения.
Случай подчеркнул необходимость усиления контроля за движением средств на корпоративных счетах и соблюдения мер кибербезопасности: двухфакторной аутентификации, лимитов на онлайн-операции и регулярного мониторинга транзакций.