Нацбанк расширяет Антифрод-центр: сотовые операторы и криптобиржи на страже от мошенников

Национальный банк Казахстана значительно усиливает меры по борьбе с финансовым мошенничеством. Как стало известно, регулятор ведет активные переговоры с операторами сотовой связи для интеграции их систем с Антифрод-центром. Об этом на пресс-конференции в Алматы сообщил Бинур Жаленов, руководитель цифровой трансформации и советник председателя Нацбанка.

Блокировка мошеннических звонков: новый уровень защиты

По словам Жаленова, интеграция с сотовыми операторами создаст правовую основу для оперативной блокировки телефонных номеров, используемых мошенниками. Важно отметить, что блокировка будет осуществляться только после подтверждения Антифрод-центром подозрительной активности.

“Технически подключить телеком-операторов к Антифрод-центру и начать обмениваться данными — это только первый этап”, — подчеркнул Жаленов. “Далее мы будем совершенствовать все процессы: как они будут подключаться для обмена данными, каким образом это будет происходить. Это большая системная работа”.

Эксперт также отметил, что на начальном этапе не стоит ожидать мгновенных результатов. Операторам связи предстоит создать собственные системы управления рисками и скоринга для эффективного выявления подозрительных звонков.

Криптобиржи присоединяются к борьбе с мошенниками

Параллельно к Антифрод-центру подключаются криптовалютные биржи. Это особенно актуально в свете растущего числа мошеннических схем с использованием цифровых активов. Интеграция позволит своевременно отслеживать подозрительные транзакции и предотвращать финансовые потери пользователей криптовалют.

Искусственный интеллект и упрощенный возврат средств

Директор департамента платежных систем Нацбанка Ерлан Ашыкбеков объявил о планах упростить процедуру возврата средств пострадавшим от мошеннических действий. Это значительно облегчит жизнь гражданам, ставшим жертвами финансовых аферистов.

В своем выступлении Бинур Жаленов также рассказал о будущем Антифрод-центра: “Предстоит запуск новых этапов развития – сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий искусственного интеллекта”. Центр будет расширять возможности прогнозирования мошеннических схем и интегрироваться с базами данных Генеральной прокуратуры и операторов связи.

Амбициозные планы на 2025 год

В 2025 году Нацбанк запускает пилотный проект по сессионному антифроду, который будет анализировать поведенческую активность пользователей в финансовых приложениях. Это позволит выявлять и блокировать мошеннические действия до фактического совершения платежа или перевода.

В дальнейшем планируется внедрение транзакционного антифрода на уровне национальных платежных систем, который сможет блокировать подозрительные операции на уровне межбанковских транзакций. При этом особое внимание будет уделено вопросам конфиденциальности и безопасности данных пользователей.

Помимо защиты от финансового мошенничества, функционал Антифрод-центра планируется расширить для борьбы с наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом. Также рассматривается введение ограничений доступа к финансовым услугам для лиц, находящихся в базах центра.

Успешный старт

Напомним, что Антифрод-центр был запущен в промышленную эксплуатацию в августе 2024 года. Проект реализован при сотрудничестве Нацбанка с правоохранительными органами и участниками финансового рынка. Уже сейчас центр помогает финансовым организациям выявлять и блокировать мошеннические транзакции, а также оперативно обмениваться информацией в режиме реального времени.

Развитие Антифрод-центра — важный шаг в создании надежной системы финансовой безопасности в Казахстане, который позволит гражданам чувствовать себя защищенными от постоянно эволюционирующих схем мошенников.