В Казахстане появилась новая схема мошенничества с использованием фальшивых инвестиционных платформ. Преступники убеждают жертв пополнить собственную банковскую карту, после чего получают доступ к средствам и похищают деньги.
Как работает схема
Раньше мошенники просили перевести средства на сторонние счета. Теперь казахстанцам предлагают просто пополнить свой банковский счет. Потерпевшим не нужно совершать явных переводов — достаточно положить деньги на карту. Затем преступники, получившие данные карты при регистрации на подозрительном сайте, списывают все средства самостоятельно.
Пример происшествия
Жания (имя изменено), жительница Алматы, рассказала, как стала жертвой подобной схемы. В октябре она увидела рекламу инвестиционной платформы с названием, напоминающим известную компанию. Для участия требовалось зарегистрироваться на сайте, регулярно выполнять простые задания и внести средства для начала работы. Жания перевела на свою карту 150 000 ₸, считая, что это приведет к заработку.
Спустя месяц ей позвонили представители банка и сообщили о начислении дохода в размере 6 000 $ (примерно 3 126 000 ₸). Для получения этих средств девушка должна была временно разместить на карте 300 000 ₸ и затем оплатить комиссию — 20 % от суммы. Мошенники настаивали, что переводить деньги никому не нужно и достаточно держать нужную сумму на счету до указанного времени. В действительности, как только карту пополнили, злоумышленники списали с нее все деньги, используя полученные ранее банковские данные.
Почему это важно
Схема может показаться безопасной, ведь жертва не переводит деньги третьим лицам. Однако ключевой риск — добровольная передача информации о карте, включая CVV-код и пароль, через фишинговый сайт. Эти сведения позволяют мошенникам полноценно распоряжаться счетом и снимать деньги в любое время.
По данным Национального банка РК, в 2024 году количество случаев мошенничества с банковскими картами выросло на 23 % по сравнению с предыдущим годом. Средняя сумма ущерба составила 287 000 ₸.
Эксперты рекомендуют тщательно проверять все предложения, связанные с инвестициями и заработком. Перед пополнением счета стоит удостовериться в легальности платформы: сверить данные компании с информацией о лицензированных брокерах и изучить официальные ресурсы.
Как избежать мошенничества
- Не сообщайте данные карт (номер, CVV, коды из SMS) третьим лицам или на сомнительных сайтах.
- Проверяйте любые инвестиционные предложения на наличие у компаний лицензии.
- Сомневаетесь — обратитесь за консультацией к специалисту банка или на горячую линию.
- Проверьте, есть ли у компании лицензия АРРФР — Агентства по регулированию и развитию финансового рынка. Список лицензированных организаций доступен на официальном сайте регулятора.
- Настройте лимиты на операции по карте и подключите уведомления обо всех транзакциях.
Стоит помнить, что злоумышленники могут повторно пытаться связаться с жертвой, предлагая вернуть деньги или участвовать в новых акциях — это также мошенничество.
Если вы стали жертвой мошенников, немедленно заблокируйте карту через мобильное приложение банка или по телефону горячей линии. Обратитесь в полицию с заявлением о хищении средств. Сохраните все переписки, скриншоты сайтов и записи звонков — они понадобятся для расследования.
Ранее сообщалось, какие еще схемы мошенничества зафиксированы в стране.