Операции с деньгами для лиц из Перечня ФТ: новые правила с 20 ноября 2025

С 20 ноября 2025 года вступают в силу новые требования к операциям с деньгами для физических лиц, включённых в Перечень по противодействию финансированию терроризма (Перечень ФТ). Перечень ФТ — список лиц и организаций, в отношении которых применяются меры по замораживанию активов в рамках борьбы с терроризмом и его финансированием.

Что изменилось

Физические лица из Перечня ФТ получили право обращаться в Службу финансового мониторинга (СФМ) для проведения операций с деньгами и иным имуществом, необходимых для обеспечения жизнедеятельности своей семьи. Ранее такие операции были полностью заблокированы.

Какие операции разрешены

• Получение оплаты трудового отпуска или заработной платы в пределах минимального размера заработной платы (МЗП), установленного законом о республиканском бюджете, за календарный месяц на каждого члена семьи. В 2025 году МЗП составляет 85 000 ₸.
• Получение пенсии, компенсаций за служебные командировки, стипендии, пособий и других социальных выплат.
• Оплата налогов, коммунальных, социальных платежей, а также других обязательных платежей в бюджет, пени и штрафов.
• Операции по обязательному социальному медицинскому страхованию (ОСМС), страхованию от несчастных случаев на производстве, обязательному страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспорта и перевозчиков перед пассажирами.

Как это работает

Для проведения разрешённых операций лица из Перечня ФТ должны получить согласование СФМ. Служба рассматривает каждое обращение индивидуально, проверяя соответствие операции установленным критериям и целевое использование средств.

Контекст и значение для Казахстана

Изменения направлены на соблюдение баланса между требованиями международных стандартов по противодействию финансированию терроризма и защитой базовых прав граждан. Казахстан является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и обязан соблюдать её рекомендации, одновременно обеспечивая гуманитарные исключения для лиц, попавших в Перечень ФТ. Нововведения позволяют таким лицам получать минимально необходимые выплаты для жизни семьи, не нарушая режим финансовых санкций.

Данный материал носит информационный характер и не является юридической консультацией.