В Алматы выявлены компании, которые выдавали микрозаймы, маскируя свою деятельность под комиссионные магазины и услуги по аренде автомобилей. Об этом сообщил заместитель руководителя Департамента экономических расследований Алматы Сабыргали Балгалиев на брифинге.
По данным департамента, часть организаций заключала с клиентами договоры на покупку различных товаров или аренду автомобилей, фактически выдавая микрозаймы без соответствующей лицензии. Купленный клиентами товар оформляли как залог, после чего его повторно реализовывали или сдавали в аренду тем же клиентам — уже с начислением скрытых процентов.
В 2024 году возбудили несколько уголовных дел в отношении 14 юридических лиц и одного физического лица. В суд направили дело в отношении шести микрофинансовых организаций (МФО — компании, выдающие небольшие займы населению) и связанных с ними компаний по статьям о мошенничестве, незаконном предпринимательстве и легализации преступных доходов. По информации ведомства, доход таких схем обеспечивался за счёт граждан, которые выплачивали в 3–5 раз больше суммы изначального займа, оформленного по договору гарантии.
Меры по возмещению нанесённого ущерба уже приняты. Наложили арест на имущество на сумму 42,6 млрд тенге. Гражданам, обратившимся с заявлениями, ущерб полностью возместили, списали задолженность по основному долгу на 1,6 млрд тенге.
По словам Сабыргали Балгалиева, по уголовному делу в отношении шести организаций пострадали 326 000 граждан, а общий нелегальный доход составил 71 млрд тенге.
Кроме того, прокуратура Алматы подала иск в защиту прав более 60 000 заёмщиков МФО из числа социально уязвимых граждан.
Схожие инциденты, связанные с мошенническими схемами, поднимаются на рассмотрение в Алматы и других регионах, что указывает на актуальность проблемы защиты прав потребителей финансовых услуг.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией.