В Казахстане участились случаи дропперства — схемы, при которых граждане предоставляют свои банковские счета для перевода и обналичивания преступных средств. С 2025 года за такие действия введена уголовная ответственность.
Что произошло
Власти ужесточили борьбу с использованием банковских счетов граждан для финансовых преступлений. Дропперство — это предоставление личного счёта злоумышленникам в обмен на вознаграждение. Часто вовлечённые не осознают, что помогают отмывать деньги, добытые преступным путём.
Кто организует схемы
Организацией занимаются «дроповоды» — они находят исполнителей, инструктируют их и контролируют финансовые операции, распределяя полученные средства. Чаще всего мишенью для вербовки становятся молодые люди, студенты и граждане с финансовыми трудностями.
Ответственность по новому закону
С 2025 года в Уголовный кодекс РК введена статья 232-1, предусматривающая серьёзное наказание за участие в дропперстве. Такие действия приравнены к соучастию в преступлении и могут повлечь лишение свободы и конфискацию имущества.
Как распознать и что делать
Евгений Питолин, советник генерального директора Docrobot Центральная Азия, эксперт по кибербезопасности, рекомендует действовать незамедлительно при подозрении на вовлечённость. Важно сразу обратиться в банк и полицию, заблокировать счета и подать заявление о мошенничестве. Чем раньше начаты действия, тем выше шанс избежать уголовной ответственности.
«Если вам переводят деньги, которые вы не заработали, и просят вывести или передать их дальше — это признаки дропперства», — поясняет Питолин.
Как работает схема
Обычно человеку предлагают простую подработку: сначала просят открыть новый банковский счёт и установить приложение интернет-банкинга. Затем мошенники под разными предлогами получают доступ к этим счетам. Наибольший риск — у студентов и людей с материальными трудностями. Их счета используют для перевода украденных средств от реальных жертв.
Показательные случаи и масштабы
Недавно в Западно-Казахстанской области раскрыли схемы, когда молодым людям предлагали открыть счета на себя, после чего контроль переходил к преступникам. За участие им платили от 200 до 350 долларов США, однако их счета использовались для движения похищенных средств на сумму более 17 млн тенге. Один из дропперов, решив прекратить участие, столкнулся с угрозами и похищением. Организаторов схемы задержали, расследование продолжается.
По данным правоохранительных органов, в стране выявлены сотни аналогичных эпизодов. В отдельных регионах незаконные обороты достигают десятков миллионов тенге. В Алматы задержали посредников по обналичиванию более 45 млн тенге, в Мангистау — группу, проводившую махинации на 133 млн тенге.
Профилактика и обучение
Власти усилили меры по повышению финансовой грамотности. Национальная олимпиада по финансовой грамотности учит студентов распознавать мошенничество и дропперские схемы. Также проходит казахстанско-российский форум: сотрудники АФМ (Агентство по финансовому мониторингу РК) и Россфинмониторинга читают лекции в ведущих вузах страны.
Программы «АФМонлайн-2025» включают семинары о финансовых рисках XXI века, таких как пирамиды и криптомошенничество. Для школьников организованы уроки о финансовой безопасности в летних лагерях. Министерство просвещения и академия образования обучают преподавателей объяснять понятие дропперства и юридические последствия для несовершеннолетних. В соцсетях идут кампании по противодействию мошенничеству, а профилактические ролики собрали более 3,5 млн просмотров.
Почему это важно
Дропперство — не способ лёгкого заработка, а уголовно наказуемое деяние, которое несёт угрозу не только участнику схемы, но и финансовой безопасности всей страны. Рост вовлечённости молодёжи говорит о необходимости продолжать массовые образовательные инициативы и повысить индивидуальную осведомлённость населения.
Читайте также: КДН в Казахстане: новые ограничения по потребительским кредитам
Если вы или ваши близкие столкнулись с подозрительными предложениями по заработку в сфере финансов, рекомендуется проверить легальность предложения и проконсультироваться с банком или специалистами по кибербезопасности.