Евразийский банк выпустил серию обучающих видеороликов о наиболее распространённых схемах мошенничества. Проект подготовлен при поддержке управления по противодействию киберпреступности Департамента полиции города Алматы.
Три основные схемы мошенничества
В видео разбираются следующие схемы:
- Дропперство: мошенники предлагают предоставить карту для получения «лёгкого дохода», но втягивают в преступные операции.
- Финансовые пирамиды: иллюзия быстрой прибыли, которая заканчивается потерей вложений.
- Опасные ссылки: после перехода по подозрительным ссылкам персональные данные оказываются у злоумышленников.
За дропперство с 2025 года — уголовная ответственность
Особое внимание уделено проблеме дропперства. С сентября 2025 года участие в подобных схемах считается соучастием в мошенничестве. Согласно статье 232-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан, предусмотрена следующая ответственность:
- до 3 лет лишения свободы — за незаконное предоставление доступа к своему счёту;
- до 5 лет — за переводы и платежи в интересах третьих лиц;
- до 7 лет — для организаторов и посредников («дроповодов»), вовлекающих других в преступные схемы.
Как защитить себя от мошенников
- Не передавайте карту и её данные другим лицам.
- Скептически относитесь к предложениям о «быстрых» заработках.
- Не совершайте переводы по просьбе незнакомых или малознакомых людей.
- В случае сомнений сразу обращайтесь в банк или полицию.
Почему это важно
По данным статистики, количество случаев финансового мошенничества в Казахстане превышает 80 000 в год. Чаще всего жертвами злоумышленников становятся дети и пожилые люди.
Ролики доступны на YouTube-канале Евразийского банка. Эксперты рекомендуют показать их подросткам и пожилым родственникам — наиболее уязвимым категориям граждан.
Справка: дропперство — схема, при которой мошенники используют банковские карты и счета других людей для вывода похищенных денег. Владельцы карт получают небольшой процент, но становятся соучастниками преступления и несут уголовную ответственность.