В Казахстане дропперы теперь несут уголовную ответственность: детали закона

С 16 сентября 2025 года в Казахстане дропперы — лица, которые используют свои банковские карты или личные данные для перевода средств по просьбе третьих лиц, — несут уголовную ответственность. Это следствие появления новой статьи 232-1 в Уголовном кодексе РК, направленной на борьбу с современными видами финансового мошенничества.

Цифровой прогресс открыл казахстанцам новые возможности, но одновременно усилил угрозы, включая распространение так называемых дроп-схем. В юридической практике дропов называют денежными «мулами». Семантически же — это люди, случайно или по незнанию вовлечённые в незаконные финансовые операции. В английском сленге слово «дроп» означает как «жертву», так и «глупца» или «курьера», что отражает уязвимость таких участников.

Как работают дроп-схемы

Чаще всего дропами становятся обычные граждане. Они передают свои банковские карты или данные третьим лицам, способствуя тем самым противоправным транзакциям. В зоне риска находятся пенсионеры, иностранные мигранты и лица, не являющиеся резидентами РК, а также студенты 18-25 лет и безработные. Особенно уязвимы молодые люди 18-25 лет: им часто обещают простой заработок без усилий.

Дроперы делятся на несколько категорий:

• Обналичиватели — снимают преступно полученные деньги и передают их мошенникам.
• Транзитеры — переводят деньги по реквизитам, предоставленным злоумышленниками.
• «Сжигатели» — посредники, которые получают наличные от других дропов, зачисляют их на свою карту и переводят дальше.
• Универсалы — совмещают все перечисленные роли.

Предложения о «работе» для дропперов размещаются на поддельных страницах, маскирующихся под популярные компании. Условия подаются крайне выгодно: обещают высокую оплату, частичную занятость и гибкий график, зачастую без настоящих требований к навыкам или опыту. Такие объявления могут получать даже те, кто не ищет работу — уровень модерации на этих площадках низкий.

Что изменилось

Новое ужесточение законодательства усилило защиту финансового сектора и граждан: теперь вовлечение в дроп-схемы грозит уголовным преследованием. Это особенно важно на фоне роста цифровых мошенничеств в Казахстане.

Если вы сталкиваетесь с подозрительными предложениями работы или столкнулись с противоправными транзакциями, будьте внимательнее к безопасности ваших финансовых данных.

По теме цифровых рисков и изменений в платёжной индустрии советуем также ознакомиться с материалом В Казахстане внедрён «период охлаждения» для онлайн-займов: как это работает.